Para profesionales que saben que deben empezar a invertir y no saben cómo ni dónde: un proceso de dos semanas, enseñado paso a paso, en el que usted construye y ejecuta su portafolio en su propia cuenta.
A usted no le falta información: le falta una forma ordenada de decidir. Un método que se aprende una vez, se repite cada vez que hace falta, y se puede explicar con palabras propias. Las modas pasan; el criterio queda.
El problema
Si usted ya se dijo esa frase — y ya pasaron meses, quizá años, sin pasar de ahí — esta página es para usted. No le falta capacidad ni disciplina. Le falta un método.
No es que falte información: sobra información contradictoria. Videos, foros y opiniones que se anulan entre sí — y los asesores de traje hablan un idioma que no parece dirigido a usted. Cuanto más consume, menos claro lo tiene.
Promesas de riqueza rápida por todos lados. Su desconfianza es razonable: ese dinero le costó años de trabajo. Pero la desconfianza sin salida también tiene un costo — el de dejar el dinero quieto.
«Esto es para gente que ya sabe, o que tiene mucho más capital que yo.» Falso por partida doble — pero nadie se lo explica sin tecnicismos y sin humo. Invertir con criterio se aprende, como cualquier otro proceso.
El método
Así como un médico hace varias radiografías antes de emitir un diagnóstico, aquí cada empresa pasa por cuatro. Pero antes hay un filtro previo, no negociable — lo llamamos la Radiografía 0: sin tocar un solo número, responder en lenguaje claro qué hace la empresa, cómo gana dinero, quiénes son sus clientes y por qué la eligen. Solo entonces vienen las cuatro preguntas, siempre en el mismo orden.
El contexto antes del juicio: dimensión de la empresa y comportamiento de su acción en el mercado.
Lo que usted paga hoy contra lo que la empresa realmente genera. Precio y valor no son la misma cosa.
Si gana dinero de verdad, y si sabe qué hacer con él. Aquí se separan las empresas de las historias.
Cuánta deuda carga y qué tan fuerte se mueve. Usted decide con los ojos abiertos, no después del susto.
El mapa es este, y es público. Los indicadores de cada radiografía, su interpretación y el checklist completo son parte del proceso de acompañamiento. Información sin método es ruido; información con método se convierte en una decisión clara.
Qué incluye
Dos semanas, cuatro llamadas en vivo y todo el material queda con usted. Esto es exactamente lo que incluye el proceso:
Uno a uno, en vivo: entre 4 y 5 horas de trabajo directo, distribuidas en 14 días.
Entre 8 y 10 empresas seleccionadas según su perfil, sus metas y su horizonte. La última llamada es en pantalla compartida: usted compra, en su propia cuenta de broker — IBKR o Hapi — con acompañamiento en cada paso.
Soporte asíncrono durante los 14 días: las dudas se resuelven cuando aparecen, no cuando toca la siguiente sesión. Y al terminar, usted queda dentro de la comunidad de clientes — noticias, análisis y conversación que no terminan con el programa.
Handout de 13 páginas más entrenamiento en vivo. Usted sale sabiendo aplicarlo por su cuenta.
El Prompt Maestro en sus 3 modos de uso, con actualizaciones futuras sin costo. Y Peter, la versión profunda del mismo método, para analizar acciones individuales.
Cuánto, cuándo y dónde aportar cada mes — más una plantilla de seguimiento en Excel/Sheets, personalizable.
Ebook de 150 páginas, 69 páginas de guías operativas de apertura y fondeo de cuenta, cuestionario de perfil y glosario de indicadores.
Revisión de portafolio cada seis meses, sin costo adicional.
Cómo trabajamos
Cinco compromisos, explícitos antes de la primera llamada. Así trabaja un ingeniero: el proceso va primero y queda a la vista.
Un ingeniero no adivina: mide, documenta y sigue un proceso que puede explicar. Ese mismo criterio se aplica aquí — cada paso del método tiene un porqué que usted puede entender y verificar por su cuenta.
Por eso en este sitio no encontrará cifras de rentabilidad ni promesas de resultados. Encontrará reglas claras sobre cómo se trabaja. Estas son las cinco.
No le explico lo que ya sabe, ni doy por sentado lo que no.
Usted decide qué toma, qué adapta y qué descarta. La decisión final sobre su portafolio es siempre suya.
Si algo de lo que digo no le suena, cuestiónelo. Y si algo no le queda claro, dígamelo. Lo peor que nos puede pasar es asentir por inercia.
Si me pregunta algo fuera de mi método o mi experiencia, se lo digo directo en vez de improvisar.
Mi propuesta es método aplicado y disciplina, no predicciones.
El compromiso
La primera llamada — sesenta minutos de trabajo real sobre su situación — no se cobra. Al final de esa llamada, usted decide: si quiere continuar con las dos semanas completas, paga el total en ese momento; si decide que esto no es para usted, nos despedimos en buenos términos, sin cobro y sin compromiso. No le pido que confíe en mí antes de verme trabajar. Prefiero perder sesenta minutos de mi tiempo que perder su confianza.
Clientes
Testimonios reales, en las palabras de cada cliente.
«Antes nunca había invertido y tenía mi dinero detenido en una cuenta de ahorro. En pocas semanas pasé de no saber por dónde empezar a tener un portafolio construido según mi perfil y a hacer mi primera inversión con confianza. Lo que más valoro es el acompañamiento, la claridad para explicar y la transparencia sobre los riesgos.»
Sr. Pricing Analyst
Mayca Food Service (Sysco)
«Siempre sentí una barrera: que la bolsa no era accesible para mí, que era demasiado complejo. Daniel me enseñó a analizar empresas, a tomar decisiones sobre qué comprar y por qué — y a entender que esto no es solo para gente de plata.»
Instructional Designer
Western Union
«Llevaba años sabiendo que debía comenzar a invertir, pero nunca supe dónde: tenía mi salario sentado en el banco, y entendí que ese "ahorro" estaba perdiendo contra la inflación. Daniel me acompañó desde el análisis de mi perfil de riesgo y la apertura del broker hasta la construcción de mi portafolio y la compra de mis primeras acciones — y fue muy claro con los riesgos.»
Supply Chain Operations Manager
Procter & Gamble
«Siempre tuve el interés de empezar a invertir, pero no contaba con la orientación para saber en qué, cómo, cuándo y dónde hacerlo. Comprendí la importancia de invertir con visión de largo plazo — y que los mejores resultados se construyen con disciplina, paciencia y constancia.»
Signage and Refrigeration Supervisor
Heineken
«Llevaba un año pensando en cómo, dónde y cuándo invertir mi dinero para diversificar mi portafolio. Con el conocimiento y el acompañamiento de Daniel tomé la decisión de invertir. Hoy puedo decidir con argumentos en qué proporción y en qué opciones del mercado quiero invertir según mis objetivos de vida.»
Sr. Global Supply Planner
Abbott
Preguntas frecuentes
Las dudas más comunes antes de agendar la primera llamada.
El precio se conversa con total claridad en la primera llamada, antes de cualquier compromiso. Usted paga al final de esa llamada, y solo si decide continuar.
No. Es un proceso educativo: usted aprende un método para analizar empresas y decidir con criterio propio. Nadie le dice qué comprar ni decide por usted — la decisión final sobre su portafolio es siempre suya. El objetivo es que al final no dependa de nadie para decidir, ni siquiera de mí.
No necesita un capital grande: lo que cambia con el monto es la escala, no el método. En inversión de largo plazo, el tiempo pesa más que el capital inicial — empezar ordenado vale más que empezar grande.
Ese es precisamente uno de los problemas que el proceso resuelve: incluye guías paso a paso para abrir su cuenta y fondearla desde América Latina — con rutas alternativas para los países donde la normativa lo complica — y la ejecución la hacemos juntos, en pantalla compartida.
Conocer conceptos no es lo mismo que tener un método. Si usted ya invierte, el proceso le sirve para ordenar sus decisiones con un criterio que puede repetir y explicar — y el plan se diseña tomando en cuenta lo que usted ya tiene.
Cuatro llamadas en dos semanas — entre cuatro y cinco horas en vivo en total — más el cuestionario previo y algo de trabajo entre sesiones. Está diseñado para agendas ocupadas: las dudas se resuelven por WhatsApp entre llamada y llamada.
No. Le da diagnóstico, no recomendaciones — y no reemplaza su criterio como inversionista. Es una herramienta para aplicar el método más rápido, no para delegarle la decisión.
Sobre Daniel
Soy Daniel Pérez, ingeniero industrial. Crecí en Costa Rica escuchando que la bolsa de Estados Unidos era un club cerrado para millonarios — y que era demasiado arriesgada, que iba a perder todo mi dinero. Pasé tres años en supply chain en Procter & Gamble, hoy trabajo en Amazon, y llegué a las inversiones como muchos profesionales de la región: con esas mismas advertencias de fondo y un curso que no terminó de cubrir mis expectativas.
Lo que me funcionó no fue un dato secreto. Fue tratar el problema como trato cualquier proyecto de ingeniería: con proceso, medición y documentación. Dediqué un año a estudiar de forma disciplinada — libros, reportes financieros reales — y a aprender de mis propios errores. Con el tiempo, ese proceso se convirtió en un método enseñable: las 4 Radiografías.
Hoy aplico ese método en mi propio dinero, y acompaño a profesionales de América Latina a construir su portafolio con criterio propio. Vendo método, no recomendaciones: un método se aprende una vez; una opinión hay que pedirla todos los días. Descompongo todo en sistemas simples y confío en datos, no en titulares. Eso es Finanzas de Ingeniero.
El siguiente paso
Sesenta minutos de trabajo real sobre su situación. Sin costo y sin compromiso: al final de esa llamada, usted decide si seguimos.
